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乐耀辉

私享家《高级定制》杂志社社长

 
 
 

日志

 
 
关于我

江西人氏,字砚仲,号愚龙居士,又号大夫山人,私享家《高级定制》杂志社社长、私享奢侈品网总裁(www.privateluxy.com),现居广州番禺大夫山下,曾经攻读电影美学和编导专业,学业未成便转从事财经规划工作,酷爱春秋战国断代史,以收藏砚台为人生之乐,舞文弄墨,涉猎诗歌、书法、篆刻、音乐(吉他)、舞蹈(现代舞)等艺术。

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回复yangshenghui001:长期持有基金  

2007-10-01 21:26:43|  分类: 默认分类 |  标签: |举报 |字号 订阅

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村长您好!祝您节日快乐,全家幸福!家住西北一地级市,我27岁,教师,年入16000元,保险齐全.老公31岁,教师,年入40000元,保险齐全.一方父母有退休金,保险齐全.另一方父母务农,有商业保险.准备明年要小孩.现有一90平米楼房一套,市值15万,无负债.有资金10万,其中2万单位集资,8万买基金.30号赎回46000,9号能否倒帐?倒帐后如何买进?还有42000元目前利润12000元(包括宝康消费品5000,信诚四季5000,国泰金鼎6000,长信金利15000,交银蓝畴10000)是长期持有还是伺机赎回?请村长指教!万分感谢!

yangshenghui001

        你好,国庆快乐!!!

 1、你们俩夫妻年收入56000元,月均收入为4700元左右,但你没有告知你们每月支出为多少。不过按照西北地级市中产家庭的收入估算,也得花2000元以上吧。在这里就以每月2600元的作为你们的月结余,并以此进行简单的理财建议。

2、你们有一套90平方米的房子,没有负债。现有10万资金,其中2万单位集资,8万买基金。你9月30日赎回基金,由于9月30日非交易日,因此赎回时间以下一个交易日为准,即10月8日为确切的赎回日,一般基金赎回都是T+2或者T+3,因此你赎回的基金至少要10月11日或者12日才能到账。

实际上,我一般建议大家长期持有基金,除非出现系统性风险,牛市转入熊市,才赎回基金。你持有的基金品种存在过渡分散的问题,建议你赎回之后的基金资金,可以增加国泰金鼎、长信金利、交银蓝畴等三只基金的投入。

3、你们打算明年要小孩,那么就应该及早为小孩做好一切筹备工作,比如生孩子的费用、小孩的教育费用等等。建议你们用每月2000元的结余来做基金定投,时间长的基金定投可以选择比较激进的股票型基金,比如每月定投1000元上投摩根阿尔法或者景顺内需增长,为小孩日后成长和教育筹备基金。另外1000元则可以选择较为稳健的基金定投,主要是满足明年小孩出生后各种花销,比如融通蓝筹基金或广发策略优选等。

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