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乐耀辉

私享家《高级定制》杂志社社长

 
 
 

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关于我

江西人氏,字砚仲,号愚龙居士,又号大夫山人,私享家《高级定制》杂志社社长、私享奢侈品网总裁(www.privateluxy.com),现居广州番禺大夫山下,曾经攻读电影美学和编导专业,学业未成便转从事财经规划工作,酷爱春秋战国断代史,以收藏砚台为人生之乐,舞文弄墨,涉猎诗歌、书法、篆刻、音乐(吉他)、舞蹈(现代舞)等艺术。

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回复博友240:6只基金如何规划?  

2007-02-21 17:49:46|  分类: 村长理财 |  标签: |举报 |字号 订阅

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村长,你好.祝你新春快乐.看到你的博客,我被你的务实的态度所感动.一个月前,被朋友怂恿买了一些基金,买了后,一直跌.直到年底才赚了一些.希望你能给我把把脉,我买了6万中欧,2.5万广发小盘,2.5万银华88,1万华安宝利,4万富国天合.2万汇天富均衡.我想把富国天合转换成富国天益,赎回汇天富买银河稳健,因为这两个基金(富国天合,汇天富均衡)到现在还是赔本的.我的想法可行吗?其他的组合可以吗?或者你认为我应怎样调整为好?请多指教.

博友240,新年好!

    看了你的留言后,我的感触是,你没有理解基金投资的实质。基金投资特点是“专家理财、分散风险、共同受益、小额门槛”等等,而这些特点的背后是价值投资和长期持有的本质,因此基金投资不能短期波动来简单衡量的。再说,任何投资都有升有跌,基金也是。

   以下是我对你购买几只基金的简单评价:

   第一,中欧新趋势(代码:166001)是一只新基金,上周的投资收益率仅有1.8646%,收益率严重偏低。但这并不表明这只基金是不好的基金。建议再多持有一段时间,如果连续两三个月业绩表现依然没有起色,建议赎回,购买其他好的基金。

  第二,广发小盘(代码:162703)是广发基金旗下的明星基金之一,具有高风险高收益的特征,在最近一个月波动行情激烈的情况下,收益率高达16.97%,名列前茅。建议增加份额,长期持有,分享成长!!!

 第三,银华88(代码:180003)的业绩表现一直以来都还可以,最近一年收益率143.12%,而从设立以来的收益率更是高达188%多。但最近一个月收益率仅为6.78%,业绩表现一般般,这说明银华88在激烈波动的行情中的增值能力略显欠缺。建议继续关注,适时赎回!!!

第四,华安宝利(代码:040004)是一支业绩中等的基金,最近一个月的收益率为9.7487%,建议长期持有!

第五,富国天合(代码:100026)是一支主动投资的股票型基金,因此在股市持续走好的态势下,收益率可能不错,比如在上一周的收益率就有9.3933%,收益率中游偏上,但在行情走弱的时候,其抗跌的能力可能比较差,最近一个月的收益率为8%左右。富国天益最近一个月的收益率为11.0752%,而且富国天益的抗跌性能也比富国天合好一些,因此你把富国天合转换成富国天益,这个想法是可以考虑的。

第六,汇添富均衡(代码:519018)是一支积极配置型基金,虽然近期业绩表现不佳,但最近三个月来的收益率为51.8%,列在开放式基金业绩排名第5,是一只值得长期投资的基金,其基金经理张晖、庞飒也是出色的投资人。本基金应用"由上而下"和"自下而上"相结合的投资策略,通过行业的相对均衡配置和投资布局于具有持续增长潜质的企业,在有效控制风险的前提下,分享中国经济的持续增长,以持续稳定地获取较高的投资回报。建议长期持有!!!

对于你的6只基金,其中广发小盘、银华88、汇添富均衡三只是可以长期持有的,中欧新趋势继续关注,华安宝利可考虑转换成华安宏利,富国天合可考虑转换成富国天益。

   

 

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